有没有一种稳赚不赔的投资方法?买了便宜的比特币,是不是一定能赚钱?
我相信这是每一个投资者都想知道的答案。不过,预测行情不是一件容易的事,周期性的起起落落是经济常态,对于带有大量投机成分的资产来说,涨跌会被进一步放大。比如比特币。
大量历史证据表明,投机因素越大,周期表现就更极端——无论是比特币或者是其他加密币种。
不过,我们仍然可以使用科学的投资策略,在投资过程中将利益最大化,将风险最小化。
先讲一个故事:
一名叫的测挖投资者,2016年初以2800人民币左右的单价对比特币进行了少量投资。到年底,比特币已经超过了6300元。测挖通过学习比特币技术的相关知识,认为比特币是一个长线看涨的投资品,于是采取定投补仓的策略。
在此过程中,比特币价格有跌有涨,但币价走势总是比以前更强劲。测挖选择继续定投投资。
后来,比特币上涨到14000元以上,中间又反复出现几次大涨大跌,但测挖认为比特币还能大涨,他选择继续加仓。当比特币上涨到28000元、42000元,70000元以上,测挖选持有并定投——他在等待一个目标价格出售,可能是5万美元,也可能是10万。然而,比特币达到1.9万美元后便开始走熊。
确定历史高点的问题在于,你只能在事后才能作出判断,并且需要在很长一段时间之后。
起初,比特币看起来像是又一次普通的下跌。比特币跌至1.2万美元,但再次回升至逾1.7万美元。这一次,测挖认为他应该锁定利润。不过,他选择等比特币重回1.9万美元,他就结束这次长达两年的投资。
他认为按照过去两年的比特币走势,比特币还会很快恢复价格。但后来,比特币一次又一次地下跌。2018年年底,比特币的交易价格在3000-4000美元之间,有很多悲观者预测比特币可能会下跌至1500美元,测挖听信后把比特币全卖了。
我们无法判断测挖赚了多少,或者亏了多少,但现在,比特币已经在8000美元左右。
由于测挖买币的价格是真便宜,也拿得住,即使走熊,他也赚了。
那假设有个叫瓦测的,在1万美元时进场呢?
测挖认为比特币波动对他来说太大了,决定远离比特币和加密技术。但自那以后,测挖其实还在关注比特币的上涨,只是不知道是否应该再次购买。
你看,这就是长线投资过程中的风险。你无法知道什么时候加仓,什么时候锁定收益。
有什么不同的选择吗?
准确把握市场时机很难,有少数人成功做到了这一点,但平心而论,除了可以控盘的人,更多人依靠运气或者所谓的信仰,而非技能。
请记住,我们的信仰都来源于他人口中,这是非常不靠谱的。我们大多数人都面临着经济周期和情绪带来的投资结果。
让我们试试另一种策略。一种让我们建立头寸并获利的策略。
科学策略能做到这两点吗?是的,实际上相当简单。不过,这一策略需要我们放弃贪婪,增加投资纪律。
用纪律取代贪婪会带来积极的情绪后果。赚钱,而且不用熬夜盯盘。
目标是这样:每个月将比特币头寸增加一定的美元数量(重要),杜绝随机点上买卖。
用1000美元来做操作,但注意,这个策略适用于任何金额,这个策略有三个要素(规则):
目标:我们的目标是增加我们的比特币仓位,每月1000美元。第一个月我们的目标仓位是1000美元,第二个月是2000美元,第三个月是3000美元,以此类推。
购买限制:在任何一个月,如果我们的实际头寸低于目标,我们购买价值1000美元的比特币来增加头寸。
卖出限制:如果我们的头寸高于目标,我们卖出价值1000美元的比特币来减少头寸。
比如,第二个月,你手里的比特币涨了1000美元,那这个月就不用买了。
好了,我们看看这个策略在2016年——2018年的表现将如何——测瓦也经历了同样的时期。
2016年
1月:
2016年1月底比特币的价格为370美元。BTC价格见下表。
我们最初的比特币头寸是零,也就是比特币的数量,单位都是美元。我们的目标是比特币持仓量每月增加1000美元,所以第一个月比特币持仓量的目标是1000美元。
为了达到我们的目标,我们花了1000美元,以370美元的价格购买了2.7 BTC。表中BTC买/(卖)列。
由于此次购买,我们1月份的最终BTC头寸为2.7 BTC,价值1000美元。
最终现金头寸为-1000美元,因为我们从口袋里掏出现金来买了BTC。
2月:
我们最初的BTC头寸是1月份买入的2.7个BTC。
2016年2月,比特币价格升至436美元。
1月我们购买的2.7个比特币现在价值1179美元。初始BTC位置见下表。
BTC 2月目标仓位为2,000美元。记住,我们的目标是每月将比特币头寸增加1000美元。
由于我们的初始头寸价值1179美元,我们只需要购买BTC的821美元就可以达到目标。所以我们花了821美元买了1.88 BTC。
2月底,BTC的最终头寸为4.48 BTC,价值2000美元。
最终的现金头寸现在是-1821美元(1月份投资1000美元+ 2月份投资821美元)。
实际上,我们花了1821美元,就在两个月内建立了一个价值2000美元的4.58 BTC头寸。
记住,在这个策略中,我们不是每个月都投资固定的金额;
相反,我们的目标是在BTC仓位上实现固定的增长。由于比特币价格在2月份上涨,我们只需再投资821美元,就能实现2000美元仓位的目标。
☆重要提示:如果你没有按照这些步骤来做,请再参考一月和二月,因为我们将每个月重复同样的过程,而且从现在将快进。如果你在这里花点时间,你会更好地理解这篇文章的其余部分。
下面是一个关于数字流动的简化视图:
3月:
3月,比特币价格跌至416美元。因此,我们最初的4.58 BTC值1906美元。三月份的目标仓位是3000美元,所以我们离目标还有1094美元。但我们的策略是每月1000美元的购买限制,请记住规则(便宜也不多买)——所以我们花1000美元购买2.41 BTC。
本月末,我们的最终头寸为6.99 BTC,价值2906美元,最终现金头寸为-2821美元。
为什么有购买限制?
它有助于我们顺利建仓。比特币的价格在任何月份都可能大幅上涨或下跌,实行购买限制可以确保我们在任何一个月都不会使用太多的资金。
快进到6月:
4月和5月重复了我们在2月采取的步骤。然后事情变得有趣起来,比特币价格从5月份的529美元升至6月底的670美元。
因此,我们最初的头寸价值6334美元,这高于6000美元的目标头寸。
所以,我们需要第一次卖出。我们出售了0.5个比特币得到了334美元收益,我们最终的比特币头寸也降至目标水平(6000美元)。
请注意我们的最终现金头寸从5月份的-3968美元增加到6月份的-3634美元。这是我们的现金头寸第一次增加。
12月:
到12月,比特币价格升至963美元,我们最初的比特币头寸为14272美元,远高于1.2万美元的目标。和买限价一样,我们也有每月1000美元的卖限价。所以,我们以1000美元的价格出售了1.04 BTC。
2016年底,我们的BTC值13272美元,现金头寸为-6261美元。
(比特币价格来源:雅虎财经)
低买高卖。 我们在BTC头寸低于目标时买入,并在全年中高于目标时卖出。加上当年的买卖,可以让我们深入了解该策略的运作方式:
我们以496美元的平均价格购买了15.32 BTC。至少有8个月的比特币价格高于我们的平均购买价,因此我们是以非常优惠的价格购买到BTC。
我们以平均价格868美元售出1.54 BTC。至少有11个月低于我们的出售价,因此我们以极高的价格出售。
我们实现了低买高卖,而且幅度不小。我们的售价比购买价高出75%。
我们2016年底的BTC头寸为$ 13,272(13.78 BTC),现金头寸为$ -6261。换句话说,我们花了6261美元建立了一个价值13,272美元的BTC头寸。由于比特币价格大幅上涨,即使在12月卖出了价值1000美元的BTC之后,最终头寸仍高于目标值。
更重要的是,我们这一年花钱越来越少,囤币越来越多!
2017年
我们继续将每月投资组合的目标定为每月增加1000美元,但这种情况在2017年变得更加疯狂。
鉴于这一年比特币价格升值过快,我们在12个月中的11个月内出售了比特币。此外,除了一月份,我们每个月都达到了$ 1000的销售限制。只有3月份进行了购买。
请注意,我们的现金状况在9月份首次转为正数。这意味着我们最初的投资已提前收益,并进入到我们的口袋,并在今年余下的时间里不断增加正现金头寸。 换一种说法:
从9月开始,我们一直在玩“用赚的钱继续赚钱”。
低买高卖。 我们以1079美元的平均价格购买了0.93 BTC,并以2679美元的平均价格出售了3.85 BTC。我们的买入价比买出价高出148%。
到今年年底,我们的比特币头寸已增至150,394美元。 这是目标排名$ 24,000的6倍以上。此外,现金头寸增加到$ 3041。
2018年
大多数比特币和加密货币投资者都希望忘记这一年,因为这一年实在不堪回首。
前面的策略还有效果吗?让我们来看看。
后续请看:
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