有没有100%长期可以赚钱的投资方法？

时间：2026-02-25 22:33 浏览：24 次发布者：666 收藏

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先说答案：几乎没有，除非你是傻瓜。

所有的标的，只要同时具有周期性和成长性（每个周期高点越来越高），通过长期的定投基本都能得到超乎常理的回报。

当然，这个长期的尺度很大，少则三五年，多则十年以上。

黄金，比特币，a股，美股，都是如此。

为啥少有人能够抓住周期的红利呢？

原因来源于多方面，首先不是所有人的认知都能达到那个层次，能够理解周期性的存在。其次就是心理压力，长期的亏损难以承受，受到基本面技术面消息面的影响，大概率会扛不住选择割肉。

还有场外因素的影响，急需现金流只能在不好的位置卖出，极端行情没有储备资金去抄底，资产放在不安全的地方丢失，看好别的标的选择中途换仓等。

这就是小白一直强调场外赚钱能力的原因，如果你在场外收入情况不错，足够覆盖日常开销并且有盈余，心态上会更从容，可以长期执行更理性的策略。抗风险能力也会更强，应对极端行情也有更大的容错率，甚至可以选择极端行情之后抄底，冲击更高的回报。

另外还有一层原因，大部分人都是聪明人，过于聪明了，看不上简单和保守的策略，对这种定投的方法嗤之以鼻。他们喜欢研究k线，跟踪各种消息，关注基本面的变化，并且自信地给出自己的判断。

如果一个人说，大饼会跌到某一个位置，或者涨到某一个位置，这个人99％不是高手，至多只是长袖善舞。世界上有三种力量（除了中本聪等早期大佬）可以对币圈短期优势起决定性作用，一是国家力量；二是美联储美元降息的政策；三是特朗普让人眼花缭乱的骚操作。不管怎么说，绝对不是圈子之外的大v能够精准预测的，偶尔准确，也只是巧合。

预测是一种很自然的行为，不管水平高低，每个人都会根据自己的认知去尝试预言，有时候，碰巧会猜对，但大部分时候是结果，过程至少有一个相差甚远。

一个成熟的投资者很少会去预测结果，特别是极端的结果，因为极端情况的出现，经常意味着极大的风险，对于这一块的风险应该打好提前量做好心理准备，而这种极端行情也意味着可能有极大的机会。

预测约等于投机，投资者做的是平衡风险和回报之间的关系。

比如咱们现在选a股，萌新上来会选择近期涨幅高业绩好的，高手会根据自己的投资风格和风险承受能力做资产配置，选择进攻+防守，进攻型股票涨幅要高于大盘，防守型股票回撤要远小于大盘，平衡之后的结果是，极端情况下，大盘跌了50％，我的组合只跌了30％，牛市大盘涨了200％，我的组合涨了300％。这就是常说的，风险有限，成长无限的策略。

小白曾经无数次预言过大饼的涨跌和底部，虽然成功了很多次，但这个过程远没有看上去那么轻松，无不是万般煎熬。因为我只有几万u的本金。稍有不慎就很难翻身。如果有个几百万的本金，只需要一小部分比如一百万进币圈，赚钱的概率会暴增数倍。

为啥呢？

说个很简单的例子，比如我有5000（u）的本金，想要1个月赚5000（u），需要做到100％的收益，这在币圈也不是很容易的事情。需要承担的风险是，可能亏90％。就算真做到了，因为需要承担日常开销，需要每个月卖出2000（u）的，实际上我场内只赚了3000u。

如果本金50000u呢，我只需要1个月赚20％，虽然风险还是有，但比起100％的收益，风险就很小了，成功率提升不少。如果做到了，盈利1w(u)，日常开销哪怕翻倍到4000(u)，场内也赚了6000u。

对比来看，本金增加后，风险降低了一大半，以前可能十次只成功俩次，现在十次能成功五次，而且盈利金额翻倍，长此以往，会有巨大的差距。

想要翻身，如果没有逆天的气运，需要我们前期有一定的资金储备+持续的现金流。

比如小白如果有100w本金，会留50w极端行情抄底，50w用来配置，其中10w进币圈，10w黄金，25w的a股，5w的美股。每年再获取5w的现金流进a股定投。

好的策略基本上都是如此，通过资产配置实现对冲，降低风险。基本上不需要做预测，不管什么样的行情，都能有一定的收益，当然极端行情下，有可能所有策略都失效，这个时候有对冲的存在，我们的回撤在可接受的范围，不会伤筋动骨，后面择机抄底也更游刃有余。

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