好发有话说（二）：有没有一种稳赚不赔的投资方法？买了便宜的比特币，就一定能赚钱吗？

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有没有一种稳赚不赔的投资方法？买了便宜的比特币，是不是一定能赚钱？

我相信这是每一个投资者都想知道的答案。不过，预测行情不是一件容易的事，周期性的起起落落是经济常态，对于带有大量投机成分的资产来说，涨跌会被进一步放大。比如比特币。

大量历史证据表明，投机因素越大，周期表现就更极端——无论是比特币或者是其他加密币种。

不过，我们仍然可以使用科学的投资策略，在投资过程中将利益最大化，将风险最小化。

先讲一个故事：

一名叫的测挖投资者，2016年初以2800人民币左右的单价对比特币进行了少量投资。到年底，比特币已经超过了6300元。测挖通过学习比特币技术的相关知识，认为比特币是一个长线看涨的投资品，于是采取定投补仓的策略。

在此过程中，比特币价格有跌有涨，但币价走势总是比以前更强劲。测挖选择继续定投投资。

后来，比特币上涨到14000元以上，中间又反复出现几次大涨大跌，但测挖认为比特币还能大涨，他选择继续加仓。当比特币上涨到28000元、42000元，70000元以上，测挖选持有并定投——他在等待一个目标价格出售，可能是5万美元，也可能是10万。然而，比特币达到1.9万美元后便开始走熊。

确定历史高点的问题在于，你只能在事后才能作出判断，并且需要在很长一段时间之后。

起初，比特币看起来像是又一次普通的下跌。比特币跌至1.2万美元，但再次回升至逾1.7万美元。这一次，测挖认为他应该锁定利润。不过，他选择等比特币重回1.9万美元，他就结束这次长达两年的投资。

他认为按照过去两年的比特币走势，比特币还会很快恢复价格。但后来，比特币一次又一次地下跌。2018年年底，比特币的交易价格在3000-4000美元之间，有很多悲观者预测比特币可能会下跌至1500美元，测挖听信后把比特币全卖了。

我们无法判断测挖赚了多少，或者亏了多少，但现在，比特币已经在8000美元左右。

由于测挖买币的价格是真便宜，也拿得住，即使走熊，他也赚了。

那假设有个叫瓦测的，在1万美元时进场呢？ 

测挖认为比特币波动对他来说太大了，决定远离比特币和加密技术。但自那以后，测挖其实还在关注比特币的上涨，只是不知道是否应该再次购买。

你看，这就是长线投资过程中的风险。你无法知道什么时候加仓，什么时候锁定收益。

有什么不同的选择吗?

准确把握市场时机很难，有少数人成功做到了这一点，但平心而论，除了可以控盘的人，更多人依靠运气或者所谓的信仰，而非技能。

请记住，我们的信仰都来源于他人口中，这是非常不靠谱的。我们大多数人都面临着经济周期和情绪带来的投资结果。

让我们试试另一种策略。一种让我们建立头寸并获利的策略。

科学策略能做到这两点吗？是的，实际上相当简单。不过，这一策略需要我们放弃贪婪，增加投资纪律。

用纪律取代贪婪会带来积极的情绪后果。赚钱，而且不用熬夜盯盘。

目标是这样：每个月将比特币头寸增加一定的美元数量（重要），杜绝随机点上买卖。

用1000美元来做操作，但注意，这个策略适用于任何金额，这个策略有三个要素(规则)：

• 目标：我们的目标是增加我们的比特币仓位，每月1000美元。第一个月我们的目标仓位是1000美元，第二个月是2000美元，第三个月是3000美元，以此类推。

• 购买限制：在任何一个月，如果我们的实际头寸低于目标，我们购买价值1000美元的比特币来增加头寸。

• 卖出限制：如果我们的头寸高于目标，我们卖出价值1000美元的比特币来减少头寸。

比如，第二个月，你手里的比特币涨了1000美元，那这个月就不用买了。

好了，我们看看这个策略在2016年——2018年的表现将如何——测瓦也经历了同样的时期。

2016年

1月：

2016年1月底比特币的价格为370美元。BTC价格见下表。

我们最初的比特币头寸是零，也就是比特币的数量，单位都是美元。我们的目标是比特币持仓量每月增加1000美元，所以第一个月比特币持仓量的目标是1000美元。

为了达到我们的目标，我们花了1000美元，以370美元的价格购买了2.7 BTC。表中BTC买/(卖)列。

由于此次购买，我们1月份的最终BTC头寸为2.7 BTC，价值1000美元。

最终现金头寸为-1000美元，因为我们从口袋里掏出现金来买了BTC。

 

2月：

我们最初的BTC头寸是1月份买入的2.7个BTC。

2016年2月，比特币价格升至436美元。

1月我们购买的2.7个比特币现在价值1179美元。初始BTC位置见下表。

BTC 2月目标仓位为2,000美元。记住，我们的目标是每月将比特币头寸增加1000美元。

由于我们的初始头寸价值1179美元，我们只需要购买BTC的821美元就可以达到目标。所以我们花了821美元买了1.88 BTC。

2月底，BTC的最终头寸为4.48 BTC，价值2000美元。

最终的现金头寸现在是-1821美元（1月份投资1000美元+ 2月份投资821美元）。

实际上，我们花了1821美元，就在两个月内建立了一个价值2000美元的4.58 BTC头寸。

记住，在这个策略中，我们不是每个月都投资固定的金额；

相反，我们的目标是在BTC仓位上实现固定的增长。由于比特币价格在2月份上涨，我们只需再投资821美元，就能实现2000美元仓位的目标。

☆重要提示：如果你没有按照这些步骤来做，请再参考一月和二月，因为我们将每个月重复同样的过程，而且从现在将快进。如果你在这里花点时间，你会更好地理解这篇文章的其余部分。

下面是一个关于数字流动的简化视图：

3月：

3月，比特币价格跌至416美元。因此，我们最初的4.58 BTC值1906美元。三月份的目标仓位是3000美元，所以我们离目标还有1094美元。但我们的策略是每月1000美元的购买限制，请记住规则（便宜也不多买）——所以我们花1000美元购买2.41 BTC。

本月末，我们的最终头寸为6.99 BTC，价值2906美元，最终现金头寸为-2821美元。

为什么有购买限制?

它有助于我们顺利建仓。比特币的价格在任何月份都可能大幅上涨或下跌，实行购买限制可以确保我们在任何一个月都不会使用太多的资金。

快进到6月：

4月和5月重复了我们在2月采取的步骤。然后事情变得有趣起来，比特币价格从5月份的529美元升至6月底的670美元。

因此，我们最初的头寸价值6334美元，这高于6000美元的目标头寸。

所以，我们需要第一次卖出。我们出售了0.5个比特币得到了334美元收益，我们最终的比特币头寸也降至目标水平（6000美元）。

请注意我们的最终现金头寸从5月份的-3968美元增加到6月份的-3634美元。这是我们的现金头寸第一次增加。

12月：

到12月，比特币价格升至963美元，我们最初的比特币头寸为14272美元，远高于1.2万美元的目标。和买限价一样，我们也有每月1000美元的卖限价。所以，我们以1000美元的价格出售了1.04 BTC。

2016年底，我们的BTC值13272美元，现金头寸为-6261美元。

 （比特币价格来源：雅虎财经）

低买高卖。 我们在BTC头寸低于目标时买入，并在全年中高于目标时卖出。加上当年的买卖，可以让我们深入了解该策略的运作方式：

• 我们以496美元的平均价格购买了15.32 BTC。至少有8个月的比特币价格高于我们的平均购买价，因此我们是以非常优惠的价格购买到BTC。

• 我们以平均价格868美元售出1.54 BTC。至少有11个月低于我们的出售价，因此我们以极高的价格出售。

我们实现了低买高卖，而且幅度不小。我们的售价比购买价高出75％。

我们2016年底的BTC头寸为$ 13,272（13.78 BTC），现金头寸为$ -6261。换句话说，我们花了6261美元建立了一个价值13,272美元的BTC头寸。由于比特币价格大幅上涨，即使在12月卖出了价值1000美元的BTC之后，最终头寸仍高于目标值。

更重要的是，我们这一年花钱越来越少，囤币越来越多！

2017年

我们继续将每月投资组合的目标定为每月增加1000美元，但这种情况在2017年变得更加疯狂。

鉴于这一年比特币价格升值过快，我们在12个月中的11个月内出售了比特币。此外，除了一月份，我们每个月都达到了$ 1000的销售限制。只有3月份进行了购买。

请注意，我们的现金状况在9月份首次转为正数。这意味着我们最初的投资已提前收益，并进入到我们的口袋，并在今年余下的时间里不断增加正现金头寸。 换一种说法：

从9月开始，我们一直在玩“用赚的钱继续赚钱”。

低买高卖。 我们以1079美元的平均价格购买了0.93 BTC，并以2679美元的平均价格出售了3.85 BTC。我们的买入价比买出价高出148％。

到今年年底，我们的比特币头寸已增至150,394美元。 这是目标排名$ 24,000的6倍以上。此外，现金头寸增加到$ 3041。

 

2018年

大多数比特币和加密货币投资者都希望忘记这一年，因为这一年实在不堪回首。

前面的策略还有效果吗？让我们来看看。

后续请看：

http://renwu.360shouzhuan.com/thread-5220-1-1.html

 

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